Банковский перевод, карту и счет клиента могут заблокировать из-за обычных операций, рассказал финансовый аналитик Вадим Заноздрин в беседе с «Праймом».
Он уточнил, что все зависит от алгоритма ИИ, с помощью которого банк отслеживает сомнительные операции. Согласно законодательству, таковыми являются переводы более 600 тысяч рублей, нетипичные операции для клиента, небольшая разница между приходом и расходом денежных средств. Есть и нормы банка, добавляющиеся к поиску.
Заноздрин пояснил, что сомнительными могут показаться частые снятия наличных средств, большое количество платежей в день, большие обороты по счету при низком остатке, отсутствие платежей на необходимые потребности.
Аналитик подчеркнул, что не все переводы, подходящие под указанные критерии, непременно заблокируют. При подозрении банк, как правило, связывается со своим клиентом, чтобы уточнить информацию. Если разъяснения устроят сотрудника финансовой организации, а проверка покажет отсутствие злого умысла, средства уйдут по назначению, заключил Заноздрин.