Российские банки хотят самостоятельно контролировать переводы граждан и, даже когда суд постановил осуществить операцию, отказывать в переводе средств, что помогло бы избежать мошенничества, осуществляемого через исполнительные листы, пишет «Коммерсантъ».
В начале 2021 года Минюст и Центробанк возобновили работу над законопроектом, который будет бороться с обналичиванием и отмываем денег через исполнительные листы. Власти предлагают перечислять средства по такому документу только на счет финансовой организации, для защиты от мошенничества банкам стоит обмениваться информацией о переводах.
Банки идею поддержали и предложили дополнения. В таком случае мошенничества обычно используются документе, где указан фиктивно созданный долг, или подделываются документы, чтобы обналичить средства.
В исполнительном производстве все нужные персональные данные часто есть, но не все они присутствуют в листе. Поэтому листы с неполными данными не должны загружаться в электронную базу данных ФССП, а банки должны иметь право отказывать в проведении таких операций.
Фото: из открытых источников