Документ предполагает ужесточение надзора за транзакциями, имеющими признаки обналичивания или иного нецелевого использования средств. Финансовые организации должны будут более внимательно отслеживать сомнительные переводы, особенно если клиент уже совершал подозрительные операции. В случае подтверждения рисков банк сможет заблокировать перевод и инициировать дополнительную проверку.
По словам главы департамента комплаенса Совкомбанка Марины Бурдоновой, под новые правила подпадут, в частности, средства маткапитала и жилищные сертификаты. Аналитик Freedom Finance Global Владимир Чернов отметил, что это также коснется пособий на детей, перечислений на ребёнка и выплат, связанных с участием в СВО.
Заместитель руководителя Национального совета финансового рынка Александр Наумов напомнил, что согласно требованиям положения 375-П, банки обязаны фиксировать все нетипичные операции клиентов. Каждое подобное действие должно анализироваться с точки зрения соответствия профилю клиента, характера его контрагентов и оснований для перевода средств. По итогам анализа банк принимает решение о наличии признаков отмывания доходов. Если подозрения подтверждаются, информация передается в Росфинмониторинг, пишут «Известия».
Ранее аналитика оценил последствия от введения единого QR-кода банками. Также до этого эксперты «Сбера» представили новый рейтинг лучших российских акций.