Аналитик пояснила, что современные банковские алгоритмы анализируют не только сумму и частоту транзакций, но и текстовое наполнение перевода.
«Настороженность могут вызвать слова и формулировки, связанные с запрещёнными тематиками, финансовыми схемами, а также нестандартные или двусмысленные выражения, которые алгоритмы могут интерпретировать как риск-фактор», — отметила Кудрявцева в беседе с RT.
Однако эксперт подчеркнула, что одна лишь шутка редко становится единственной причиной для блокировки счета. Как правило, решение об ограничении операций принимается на основе совокупности признаков. К ним относятся:
- необычная активность (серия переводов за короткое время);
- переводы нетипичным контрагентам;
- поведение клиента, которое резко отличается от его обычной финансовой модели.
«Если же речь идёт о безобидных шутках при отсутствии других подозрительных факторов, такие комментарии обычно не приводят к блокировкам», — заключила специалист.
Риск повышается только в том случае, если используемые сленговые фразы похожи на описание запрещенных товаров, услуг или серых финансовых схем.
Ранее юрист объяснил, какие переводы на карту лучше не принимать.