Согласно закону № 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем…», кредитные учреждения обязаны следить за подозрительной активностью клиентов.
Распознавание «триггерных» слов и выражений происходит автоматически. Если текст в назначении платежа кажется подозрительным, то перевод могут заблокировать до выяснения обстоятельств.
Самыми опасными считаются формулировки, в которых есть отсылки к запрещенным веществам, к коррупции, экстремизму и терроризму, к нелегальной коммерческой деятельности.
Виноградов в беседе с Газетой.Ru сообщил, что если перевод приостановили, надо как можно скорее обратиться в банк, дать разъяснения, а также предоставить документы, которые подтверждают законность перевода.
Также эксперт отметил, что если дело передано в Росфинмониторинг, то процедура проверки может быть дольше, а на восстановление доступа к деньгам уйдет несколько недель.
Ранее в Госдуме предложили сократить рабочую неделю для женщин с детьми.