По словам Аксакова, только если человек сначала переводит деньги себе на счет, а потом перечисляет их другому человеку — это может вызвать подозрения. Но перевод своих денег из одного банка в другой не попадает под это правило, поэтому обычные операции не должны мешать клиентам банка. Регулятор вводит эти правила, чтобы бороться с мошенниками, которые используют такие операции для хищения денег.
Он добавил, что эти новые критерии, скорее всего, помогут банкам лучше бороться с преступными схемами. Аксаков заявил, что законодатели полностью поддерживают меры по защите от мошенников, передает Газета.Ru.
Напомним, 12 ноября Банк России отправил банкам указание: большие переводы с помощью системы быстрых платежей (СБП) на собственный счет могут рассматриваться как подозрительные. Регулятор пояснил, что злоумышленники нередко убеждают клиентов переводить деньги себе через СБП из других банков, а потом похищают эти деньги, получив доступ к счетам. В ближайшее время Банк России собирается утвердить и опубликовать список признаков таких подозрительных операций, после чего банки смогут приостанавливать переводы для расследования, если есть сомнения.
Ранее в ЦБ РФ уточнили, при какой сумме перевода себе по СБП начнётся проверка на мошенничество.