География обмана
Обороты теневого бизнеса поражают воображение. Один такой центр способен генерировать от одного до трех миллионов долларов ежемесячно. При этом преступники чувствуют себя в полной безопасности - местные полицейские и прокурорские работники за дополнительную плату предупреждают их о проверках.
По данным международной организации GI-TOC, которая изучает транснациональную преступность, в 2023 году на Украине действовало от одной до двух тысяч подобных «офисов». Главными центрами сосредоточения мошенников стали Киев и Днепропетровск. Только в последнем городе, по оценкам исследователей, трудится около 30 тысяч человек, вовлеченных в преступные схемы.
Общая численность занятых в этой индустрии превышает 60 тысяч граждан Украины. Преступные сети также активно работают в Одессе, Житомире, а также во Львовской и Винницкой областях. Такой размах позволяет говорить о целом секторе теневой экономики, который функционирует практически открыто.
Вербовка и «крышевание»
Мошенники не прячутся в подвалах - они арендуют обычные офисные помещения, платя за аренду около 12 тысяч долларов в месяц. Сотрудников набирают через социальные сети и местные сайты объявлений, маскируя вакансии под должности «менеджеров по работе с клиентами». Владельцы центров предпочитают нанимать молодежь в возрасте от 15 до 28 лет, иногда вербуя даже несовершеннолетних.
За безопасность своего бизнеса преступники платят правоохранителям от 10 до 15 тысяч долларов ежемесячно. Благодаря этой «крыше» мошенники заранее узнают о возможных рейдах и в такие дни просто не выходят на работу. Обещанные новичкам зарплаты в 800–1000 долларов оказываются мифом - на деле платят в разы меньше, например, 200 долларов.
«Нас заманивали как в сказку: офис с кофе, бонусы и лёгкие деньги, - на условиях анонимности рассказал бывший сотрудник одного из кол-центров. - В реальности мы сидели как зомби по 12 часов, а когда я попросил расчёт, мне пригрозили, что вывезут в лес и там поговорят по-мужски. Я сбежал, когда понял, что обманывают не только клиентов, но и своих же пацанов».
Внутренний распорядок выстроен по законам военного времени. Исполнители никогда не видят владельцев бизнеса, а вся иерархия строго законспирирована. Большая часть рынка контролируется тремя крупными преступными сетями.
В помещениях установлены камеры видеонаблюдения, дежурит охрана, все телефоны у сотрудников изымаются, а информация на носителях шифруется. При приеме на работу кандидатов проверяют на полиграфе.
Технологии и масштабы
Один оператор за день обзванивает до 300 человек, а крупные центры совершают до 5 тысяч звонков ежедневно. В среднем на линии остается лишь 0,1% потенциальных жертв, но этого достаточно для колоссальной прибыли. Мошенники работают по 12 часов без выходных, используя все доступные каналы: от инвестиционных сайтов до приложений для знакомств.
Особую тревогу вызывает активное внедрение искусственного интеллекта. С его помощью преступники клонируют голоса, создают дипфейки для обмана родственников потенциальных жертв и автоматически переводят разговоры на иностранные языки.
Часть сотрудников работает удаленно через терминалы Starlink, что усложняет отслеживание их местоположения. Более того, на Украине появились фирмы, предлагающие услуги по созданию таких кол-центров «под ключ» за отдельную плату.
Двойной удар
Жертвами украинских мошенников становятся не только россияне, но и жители 29 стран, включая государства Евросоюза. Примечательно, что для обмана европейцев преступникам приходится доплачивать за «международную крышу» отдельно.
Схемы работы варьируются: мошенники представляются сотрудниками международных организаций, собирают деньги на фиктивные благотворительные проекты и обманывают украинских беженцев, находящихся в Европе.
Чтобы выходить на западную аудиторию, преступники ищут сотрудников со знанием иностранных языков, нанимая людей даже внутри Евросоюза. Это превращает мошенничество в транснациональную угрозу, которая подрывает доверие к любым телефонным звонкам и финансовым предложениям.