Список компаний с признаками нелегальной деятельности Банк России ведёт с 2021 года и регулярно его пополняет, чтобы оперативно извещать жителей страны о новых угрозах со стороны компаний, незаконно работающих на финансовом рынке. Сегодня в нем содержатся сведения о более чем 24,8 тыс. компаний, 43 из них – из Вологодской области.
Благодаря цифровым технологиям нелегалы могут предлагать свои незаконные услуги по всей стране. Один из последних примеров – проект DigiCash. Его организаторы предлагают займы в криптовалюте или в рублях по курсу. Преступники находят клиентов в мессенджерах и в социальных сетях. Через эти же каналы в дальнейшем мошенники собирают чувствительную персональную информацию для агрессивного истребования долга. По обращению Банка России заблокированы свыше 30 ресурсов проекта, он также внесен в предупредительный список.
«Мы призываем потребителей финансовых услуг быть осмотрительными при выборе финансовой компании и никогда не иметь дела с нелегалами. Чтобы обезопасить себя и сохранить деньги, организацию следует проверить на сайте Банка России в специальном разделе. Если ее нет ни в одном из реестров, значит, обращаться туда не стоит», – напомнил управляющий Отделением Вологда Северо-Западного ГУ Банка России Алексей Щербинин.
Более подробно о том, чем опасны займы в криптовалюте, можно прочитать в статье на портале «Финансовая культура».