В случае проведения нетипичной операции, например снятия крупной суммы наличных или транзакции в другом городе, банки получат право ограничивать выдачу средств до 50 тысяч рублей в течение двух суток для выяснения обстоятельств. Клиенты при этом будут обязательно уведомлены о таких ограничениях.
Эксперт также подчеркнул, что граждане могут назначать доверенных лиц, например родственников, которые смогут подтверждать крупные финансовые операции, что особенно актуально для пожилых людей.
Кроме того, Федеральная налоговая служба (ФНС) усилит контроль за пополнениями счетов граждан, чтобы выявлять случаи ухода от налогов со стороны работодателей. В подобных случаях на поступления могут быть начислены налоги на доходы физических лиц (НДФЛ), а также потребованы дополнительные документы, подтверждающие законность операций — например, договоры дарения или расписки. При этом переводы от родственников или сбор средств на бытовые нужды, как ремонт в школе, налогами облагаться не будут, заметил Федор Сидоров РИАМО.
Ранее президент Владимир Путин подписал федеральный закон, который вносит изменения в законодательство в связи с внедрением цифрового рубля, устанавливая для него многоуровневую систему противодействия незаконным финансовым операциям.
Также лидер партии «СРЗП» Сергей Миронов предложил удвоить налоги на игорный бизнес.