Эксперт отметил, что операции с цифровыми активами все чаще предполагают использование таких карт. Они служат своеобразными посредниками, позволяя переводить средства в криптовалюту и затем выводить их на другие счета. Согласно его оценке, значительная часть криптобизнеса в России пользуется услугами дропов, что ставит банки перед необходимостью блокировки подозрительных транзакций согласно нормам ФЗ-115.
Однако, несмотря на ужесточение контроля, рынок таких карт остается активным. На одном из популярных порталов заявлено более 500 криптообменников, значительная часть которых открыто использует схемы с дроп-картами. В сети также ежемесячно появляется более 500 тысяч объявлений о покупке и продаже банковских карт, что подтверждает высокий уровень спроса на такие услуги.
С юридической точки зрения, использование таких карт сопряжено с большими рисками. Константин Трапаидзе, глава коллегии адвокатов «Вашъ юридический поверенный», предупреждает, что даже косвенное участие в теневых схемах может привести к проблемам, включая долги и исковые заявления о незаконном обогащении. Особенно опасно использование таких карт из-за возможности их использования для наркоторговли или других преступных целей.
Адвокат Алла Георгиева добавляет в беседе с «Известиями», что передача данных своих карт даже знакомым, не говоря уже о продаже незнакомцам, может привести к серьезным юридическим последствиям, включая признание иноагентом в случае международных переводов, связанных с преступной деятельностью.
Ранее в Центробанке рассказали, сколько мошенники украли с банковских счетов россиян с начала года. Также в РФ резко увеличилось число жалоб на включение в базу «дропов» Центробанка.