С начала 2025 года Банк России выявил в регионе двух нелегальных участников финансового рынка – компании с признаками черного кредитора. Такие организации, как правило, выдают себя за легально действующие ломбарды или микрофинансовые организации.
Обращаться к нелегальным кредиторам опасно, потому что они работают вне правового поля, а значит, права клиентов не защищены законом. Мошенники не только выдают деньги в долг под высокие проценты, но могут использовать различные преступные схемы, чтобы обманом завладеть средствами и имуществом клиентов. Кроме того, при просроченной задолженности злоумышленники часто прибегают к помощи нелегальных коллекторов, которые могут использовать незаконные способы взыскания долга, в том числе, шантаж, порчу имущества.
«Участники финансового рынка, которые работают на территории нашей страны, должны иметь лицензию Банка России. Проверить, легально ли работает конкретная организация, можно на сайте регулятора с помощью Справочника финансовых организаций или через мобильное приложение «ЦБ онлайн». Если компании в соответствующем реестре нет, это должно стать тревожным сигналом, не стоит обращаться в такую организацию. Кроме того, компании с признаками нелегальной деятельности регулярно вносятся в предупредительный список на сайте Банка России. Он пополняется ежедневно, и многие государственные, коммерческие структуры и банки используют его в своей работе для оценки рисков», – рассказал управляющий Отделением Вологда Банка России Алексей Щербинин.
Всего по России за I квартал 2025 года было выявлено около 2800 субъектов с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке (это почти на 56% больше, чем за такой же период 2024 года, но на 8,5% меньше по сравнению с IV кварталом прошлого года). Из них 236 имели признаки нелегальных кредиторов.