С начала года Банк России внес в предупредительный список шесть организаций из Вологодской области с признаками нелегальной финансовой деятельности. Все они работали как черные кредиторы вне правового поля и не состояли в реестре Банка России.
Список пополняется каждый день, чтобы оперативно извещать жителей страны о новых мошеннических компаниях, и сегодня в нем содержатся сведения о более чем 24 тыс. организаций, в том числе 41 организация – из Вологодской области.
Чаще всего услуги нелегального кредитования предоставляют псевдоломбарды и сетевые комиссионные магазины, выдавая краткосрочные займы под залог. Распространены также схемы предоставления ссуд через посредника. Заемщик оставляет на сайте заявку на кредит, переводит деньги на счет, и только по факту зачисления средств выясняется, что договор заключен с нелегальным кредитором.
«Обращение к мошенникам может привести не только к большой переплате за использование заемных средств, но и к потере имущества. Также черные кредиторы могут взыскивать долг незаконными методами вплоть до угроз жизни и здоровью заемщика. Кроме того, нелегальные кредиторы могут воспользоваться персональными данными человека в мошеннических целях. Чтобы избежать встречи с нелегалами, финансовую организацию следует проверить на сайте Банка России в специальном разделе. Если компании в реестре нет, значит, обращаться в нее не стоит», – пояснил управляющий Отделением Вологда Северо-Западного ГУ Банка России Алексей Щербинин.
Для пресечения нелегальной деятельности Банк России направляет информацию обо всех выявленных фактах в правоохранительные и иные уполномоченные государственные органы, в т.ч. антимонопольную службу, а также инициирует ограничение доступа к мошенническим интернет-ресурсам. В первом полугодии в целом по стране за незаконное предоставление потребительских займов было возбуждено более 210 административных дел и направлено на блокировку свыше 3 тыс. страниц в соцсетях и на платформах объявлений с информацией об услугах нелегального кредитования.