В России изменен ряд правил работы банков. Изменения касаются взаимодействия финансовых организаций и клиентов, подозреваемых в незаконной деятельности.
Законом запрещено банкам без объяснения блокировать счета клиента либо отказывать в выполнении операции, даже если клиент не предоставил документацию в подтверждение своей добросовестности. Как сообщили в «Прайм», отныне отказать в обслуживании могут лишь в том случае, если клиент обоснованно подозревается в отмывании незаконных доходов либо финансировании терроризма.
Решение об отказе в открытии счета либо о расторжении соглашения, а также в отказе от операции с деньгами либо имуществом должен принимать глава банка или уполномоченное лицо.
Как пояснила адвокат Виктория Рыбалко, новая норма облегчит жизнь и людям, и юрлицам, и банкам. Последние будут вынуждены изменить ряд процедур, однако это «рабочие моменты». Новые правила не должны способствовать увеличению числа незаконных операций.
«Сейчас и у банков, и у регулятора есть множество механизмов обнаружения сомнительных операций, в том числе специальное ПО, которые только развиваются», — пояснила Рыбалко.
Фото: ПГ