Зачастую блокировки счетов клиентов банков происходят на основании 115-ФЗ, закона, направленного на противодействие отмыванию денег.
Финансовые учреждения стали ограничивать доступ клиентов к их денежным средствам на длительные периоды времени, объясняя это подозрительными транзакциями.
По мнению экономиста Андрея Бархоты, участившиеся случаи блокировки счетов имеют под собой веские причины. Он отметил, что финансирование террористической и экстремистской деятельности продолжается, при этом злоумышленники используют все более сложные и замаскированные методы, пишут "Известия".
Часто под ограничения попадают даже основные счета граждан, что приводит к ситуациям, когда клиенты не могут получить доступ к своим накоплениям или пенсионным выплатам.
Представители Центрального Банка России подчеркнули, что блокировки счетов в основном применяются для борьбы с лицами, занимающимися отмыванием незаконных доходов и финансированием терроризма. Также ведется активная работа по снижению числа случаев использования дропперов – подставных лиц, чьи банковские карты используются преступниками.
Процесс разблокировки средств занимает продолжительное время из-за увеличения количества мошеннических операций. Банки проводят тщательный анализ операций, в отношении которых были введены ограничения, и запрашивают документы, подтверждающие законность происхождения денежных средств.
Ранее сообщалось, что дропперам теперь грозят реальные сроки лишения свободы, так как с начала июля вступил в силу закон, ужесточающий ответственность за подобные действия.