Перечень конкретных шагов для проверки личности заемщика опубликовал Центральный Банк.
Центральный Банк России обязал микрофинансовые организации (МФО) проверять личность заемщика по нескольким параметрам для того, чтобы избежать мошенничества. Об этом сообщается на сайте регулятора.
ЦБ опубликовал перечень конкретных шагов для проверки личности заемщика. Отмечается, что такие проверки позволят избежать мошенничества при получении микрозаймов с использованием чужих персональных данных.
В частности, регулятор рекомендует убедиться в подлинности предоставленных заемщиком документов, в том числе фотографий и паспорта. Также необходимо проверить сведения о кредитной истории и убедиться, что именно заемщик, а не мошенники, использует указанные в заявлении счет и номер мобильного телефона.
Кроме того, для проверки личности можно использовать другие идентификационные данные клиента и использовать серию контрольных вопросов, чтобы подтвердить информацию о заемщике.