В ЦБ также рассказали об участии электронного банка в сомнительных операциях.
Цетробанк РФ 21 февраля отозвал лицензию у QIWI Банка. Регулятор посчитал его причастным к нарушениям законов об отмывании денег, расчётам с теневым бизнесом, в том числе криптообменниками, нелегальными онлайн-казино и другими. Кроме того QIWI Банк обвиняют в открытии электронных кошельков с использованием личных данных физлиц без их ведома и проведении по ним операций.
Информацию о незаконной деятельности банка ЦБ передал в правоохранительные органы. Вскоре после отзыва лицензии кмпания QIWI запретила вывод средств с кошельков в своей системе.
В ЦБ отметили, что регулятор за последний год неоднократно применял к банку ограничительные меры, для снижения его вовлечённости в такие сомнительные операции, однако он постоянно находил способы их обойти.
Также в Центробанке напомнили о том, что размещённые на электронных кошельках средства не подлежат страхованию. Возвращать их владельцам будут только при принудительной ликвидации и банкротстве организации. По предварительной оценке, у QIWI Банка достаточно средств для их возврата держателям электронных кошельков.
Ранее эксперт Беспалов после отключения QIWI Банка призвал россиян обратить внимание на аналогичные платформы