С начала лета 2025 года банковские карты россиян, на которые регулярно поступают небольшие суммы от разных отправителей без указания цели, могут быть временно заблокированы. Об этом сообщила сенатор Ольга Епифанова.
По словам Епифановой, теперь Росфинмониторинг имеет право приостанавливать транзакции физических лиц на срок до десяти суток без обращения в суд, если возникнут подозрения в отмывании нелегальных доходов или финансировании терроризма. Под пристальное внимание могут попасть даже легальные переводы, если они покажутся регулятору сомнительными: частые мелкие зачисления, переводы от разных лиц без пояснений, возвраты долгов без документального подтверждения или необычные для владельца карты расходы. Данные меры являются частью усиления контроля за движением денежных средств, направленного на борьбу с мошенничеством и неправомерным использованием банковских карт третьих лиц.
Сенатор отметила, что максимальный срок приостановки операций составляет 10 дней, но может быть увеличен до 30, если блокировка произведена на основании информации, полученной от иностранных компетентных органов.
В беседе с "Газета.ру" Епифанова подчеркнула, что граждане, чьи финансовые операции были приостановлены, будут оперативно уведомлены об этом. Росфинмониторинг, в свою очередь, обязан предоставить информацию о причинах блокировки в течение трех рабочих дней с момента получения соответствующего запроса от гражданина.
Чтобы минимизировать риски, Епифанова рекомендует соблюдать правила финансовой безопасности: не разглашать данные карты, не принимать переводы от незнакомых людей, заранее собирать документы, подтверждающие законность переводов (договоры, расписки и т.п.), а также информировать банк о планируемых нестандартных операциях, например, перед поездкой за границу. В случае блокировки средств сенатор советует оперативно предоставлять необходимые пояснения и, при необходимости, обжаловать решение через Центральный банк или в судебном порядке. Это позволит сохранить доступ к своим средствам и избежать дополнительных проблем, подытожила Епифанова.
Ранее повысить плату за водоснабжение предложили в Минстрое РФ.