В связи с участившимися случаями, когда аферисты убеждают граждан России переводить крупные суммы самому себе через Систему быстрых платежей (СБП), Центробанк планирует включить такие транзакции в список подозрительных операций. Об этом сообщил Вадим Уваров, глава департамента информационной безопасности ЦБ. Банки будут обращать внимание на эти переводы, особенно если клиент в тот же день попытается отправить деньги получателю, с которым не было операций в последние полгода.
Уваров подчеркнул, что мошенники часто подталкивают людей к переводу средств с разных счетов на один, чтобы упростить хищение.
Поэтому крупные переводы самому себе по СБП мы планируем включить в обновленный перечень мошеннических признаков,- отметил он в интервью РИА Новости..
Дополнительное внимание будет уделяться, если за таким переводом следует попытка отправить деньги новому получателю.
По словам Уварова, с момента расширения списка признаков мошеннических операций до шести прошло больше года, и за это время злоумышленники разработали новые схемы обмана. ЦБ планирует добавить новые критерии, частично аналогичные тем, что применяются для противодействия мошенничеству при снятии наличных в банкоматах с сентября.
Соответствующий приказ с обновленным списком признаков от ЦБ будет опубликован в ближайшее время. В июле прошлого года регулятор уже расширил этот список до шести, обязывая банки руководствоваться ими для предотвращения подобных переводов. Эти признаки предписывают банкам приостанавливать транзакции на счета, которые, по данным антифрод-систем, ранее были замешаны в мошеннических операциях, а также учитывать информацию о возбужденных уголовных делах в отношении получателей средств.
Кроме того, учитываются данные от сторонних организаций, такие как необычная телефонная активность или увеличение числа входящих сообщений с новых номеров, зафиксированные операторами связи. Приостанавливаются переводы на счета, внесенные в базу данных ЦБ как мошеннические, а также операции, нетипичные для клиента по сумме, частоте, времени или месту совершения. Блокируются попытки проведения операций с устройств, ранее использовавшихся злоумышленниками и находящихся в базе данных регулятора.
Ранее сообщалось о том, что налоговый вычет позволит вернуть до 19 500 рублей, потраченных на лечение. С 2026 года семья не сможет брать больше одной льготной ипотеки.