Центробанк усиливает контроль за наличными: что это значит для граждан

Банк России готовит новые рекомендации для банков, направленные на ужесточение контроля за операциями с наличными деньгами. Регулятор планирует обязать кредитные организации тщательнее проверять происхождение средств как у физических лиц, так и у компаний.

Что изменится?

• Банки будут уделять больше внимания источникам наличных денег клиентов.
• В случае внесения крупной суммы потребуется предоставить документы, подтверждающие легальность происхождения средств (справки о доходах, наследство, дивиденды).
• При отсутствии подтверждающих документов возможны заградительные комиссии или даже отказ в проведении операции.

Ведущая Царьграда Елена Афонина привела пример человека, который годами копил наличную валюту. Если он захочет внести крупную сумму на счёт, ему придётся объяснить её происхождение, предоставив справки о доходах.

«Если человек получает зарплату 50 тысяч рублей и внезапно хочет внести 5 миллионов, банк обязательно задаст вопросы», — объясняет экономист Андрей Бархота.

Почему это происходит?

Рост объема наличных в обращении с начала года составил 2,5 трлн рублей. ЦБ не считает сами по себе расчеты наличными проблемой, но стремится контролировать средства неясного происхождения.

Депутат Госдумы Михаил Делягин видит в этом часть политики «выдавливания» граждан из банковской системы:

«Это движение к тому, чтобы люди уходили из банковской системы и переходили к расчетам наличными, что выгодно мошенникам и преступникам».