Экономика развивается циклично. И за каждым подъемом всегда следует спад. Тимур Кудратов, один из тех предпринимателей, которые считают, что для стоящих инвестиций любое время является подходящим.
В 2021-м, после того, как с последствиями пандемии вроде как разобрались, эксперты вновь заговорили о кризисе. Стоит ли сворачивать бизнес-активность или же нужно искать новые возможности?
Тимур Кудратов, известный предприниматель из ОАЭ, эксперт в блокчейн инвестициях. Ключевой бизнес – консьерж-компания Luxury World Key, которая расположена в Дубае. Однако инвестиции – это всегда диверсифицированный компонент. И новые возможности – это обязательно новые проекты.
О том, что кризис открывает окно возможностей, говорят реальные кейсы. Это не теория, а закономерность и опыт многих проектов. Если вспомнить кризис 2007-2009 гг., то в этом промежутке времени возникли Airbnb (2008) – оценивается в 29,3 млрд долларов, Uber (2009) – 68 млрд долларов.
“Это так называемые компании-единороги, капитализация которых превышает 1 млрд долларов. Они умножили свой уникальный статус в несколько десятков раз. Как раз в разгар кризиса”, – говорит Тимур Кудратов.
Чтобы построить успешный бизнес, или на уровне инвестора почувствовать потенциал от проекта, в который хочется инвестировать, необходимо выходить за рамки. Инвестор должен оценивать не только white paper, и разбираться в той сфере, куда будут направляться средства. Необходимо брать во внимание то, что происходит с экономикой на более глобальном уровне. Знать нюансы, механизмы, закономерности экономических циклов.
“Мне, как инвестору, важно знать, какие меры предпринимают правительства в период кризиса, чтобы стимулировать экономику. Если мы говорим об умных инвестициях, то очевидно, такие знания позволяют предусмотреть риски, – сказал Тимур Кудратов. – Как правило государственные стимулы имеют две ключевые формы: первая – снижение налоговых ставок, налоговые льготы, и все, что связано с фискальной нагрузкой. Вторая – это непосредственно финансовые стимулы”.
“Давайте вспомним, что сделала Америка, когда объявила о намерении стимулировать экономику на несколько триллионов долларов? Она включила “печатный станок”. И это относится не только к США. Это обычная, и понятная практика. В экономике появляется большая масса денежных средств. Обладая пониманием таких закономерных процессов всегда планирую на период кризиса некий инвестиционный рывок. Это отлично. У людей есть что тратить, у инвесторов есть что инвестировать”, – добавил Тимур Кудратов.
Стоит напомнить, что как раз в послекризисное время, в период высокого оборота денежной массы на рынке появились такие гиганты, как DIDI (2010) – 56 млрд долларов и Xiaomi (2010). Ее капитализация превысила 100 млрд долларов, и она входит в тройку мировых лидеров на рынке смартфонов, вместе с Apple и Samsung.
Из кризиса выросли:
Откуда взялись инвестиции в эти проекты в посткризисное время? Повторяя слова Тимура Кудратова, хочется ответить, что кто-то где-то включил “печатный станок”. И 2022-й также по этой аналогии является максимально удобным временем для поиска новых возможностей.
Если говорить о перспективности криптоинвестиций, стоит напомнить, что 1 января 2009 года был выпущен первый биткойн. После каждого кризиса и небольшого спада курс криптовалюты только рос.
Сейчас блокчейн применяется во множестве направлений – от финансовых инструментов до отслеживания цепочки углеродных выбросов в промышленности.
“Если мы говорим об инвестициях в блокчейн, то необходимо мыслить гораздо шире, чем просто покупка цифровой монеты и ожидание ее роста”, – говорит Тимур Кудратов.
Самые перспективные инвестиции – это в первую очередь те, которые направлены на поддержку проектов с полезной нагрузкой.
“Мало просто взять блокчейн, токен, койн, о котором говорят. Нужно исследовать проект, быть дотошным к деталям. И, естественно, технологии всегда являются определяющими в блокчейн-индустрии, – сказал Тимур Кудратов, – если выбирать куда инвестировать, в технологию или продукт, на базе этой технологии, то гораздо перспективнее всегда вкладываться в разработку и стартапы со взрывными идеями”.
Можно сказать, что блокчейн последние 10 лет не переживает спада вовсе. Он всегда на подъеме.
С этим можно спорить, апеллируя к курсу койнов, рыночным колебаниям. Но если говорить об индустрии в целом, то ежегодно рынок только растет. А значит находится на стабильном подъеме.
В 2021-м отрасль выросла на 1,5 трлн долларов. Крипторынок столкнулся с рядом проблем. И это хорошо. Ведь в процессе нарабатываются решения, а это новые разработки, новые технологии и проекты, которые могут стать интересными для инвесторов.
“В 2020-м крайне привлекательными был DeFi. Децентрализованное финансирование как запрос рынка вывел ряд новых продуктов и разработок. Те, кто инвестировал в DeFi сумели заработать огромные средства. За 2021-й этот сектор вырос на 2000% (!)”, – рассказал Тимур Кудратов.
Сейчас этот рост не прекратился, а только будет усиливаться. Например, объем заблокированных активов TVL в протоколах DeFi на сегодняшний день составляет более 250 млрд долларов. Поэтому и в 2022-м проекты, направленные на решение задач кредитования, будут иметь колоссальный успех.
Предприниматель по своей сути – это человек, который видит проблему, находит ее решение, и предлагает людям воспользоваться этим опытом.
Безопасность – максимально актуальная тема в блокчейне. Сколько раз слышали сообщение о взломе очередной биржи, очередного кошелька и т.д.
“Я убежден, что проекты, связанные с безопасностью, с созданием защищенной инфраструктуры для рынка, будут перспективными абсолютно всегда. Какими бы совершенными не были инструменты и сервисы, киберпреступники будут находить способы взлома. Потому секьюрные разработки имеют спрос”, – говорит Тимур Кудратов.
Например, системы хранения койнов – это более чем актуально. Особенно для массового потребителя.
Естественно, сейчас сложно новым проектам конкурировать с гигантами Coinbase и Gemini. Они хранят активы для крупных клиентов на сотни миллиардов долларов.
Но на уровне доступных решений для небольших пользователей каждый качественный продукт является перспективным.
Системы хранения, возможность быстро совершать операции со своими криптоактивами – это сейчас основной запрос массового рынка. Дело в том, что рынок криптовалют чрезмерно волатилен. Поэтому есть запрос на то, чтобы оперативно работать с разными трейдерскими платформами, биржами, при этом осуществлять операции не на одной из них, а там, где выгодно именно сейчас.
Поэтому будущее либо за агрегаторами данных с различных таких платформ. Либо за кошельками, которые будут выполнять такую функцию.
“И не стоит забывать, что на самом деле криптовалюта стремится к тому, чтобы стать реальным “карманным” активом. Цифровое пространство ассоциируется со скоростью. Если я не могу быстро обменять, конвертировать, вывести средства, или осуществить расчет ими, тогда в чем преимущество таких активов? С таким же успехом можно развивать рынок облигаций и ценных бумаг, которые затем будут храниться в сейфе, – говорит Тимур Кудратов. – Следовательно, в 2022-м проекты, которые будут решать такую пользовательскую задачу привлекут внимание всех криптоинвесторов. А стартапы смогут быстро вырасти в цене”.