Банк России со следующего года начнет запрашивать у финансовых организаций данные по всем денежным переводам между физлицами, включая личную информацию отправителей и получателей.
«Банк России разослал кредитным организациям новую форму отчетности о денежных переводах между физическими лицами», - сообщает РБК, ссылаясь на источники на платежном рынке.
Из нее следует, что регулятор будет запрашивать информацию обо всех транзакциях между физическим лицами, включая персональные данные отправителей и получателей средств.
Зампредседателя правления «Совкомбанка» Олег Машталяр отметил, что Центробанк начнет риск-ориентированный мониторинг p2p-переводов (между физлицами) с января 2022 года.
Представитель Банка России, в свою очередь, сообщил, что это делается, чтобы оптимизировать представления данных банками и получения сведений о платежных услугах. Данные применят для анализа рынка по РФ в целом и в территориальном разрезе в частности.
В отчет включат входящие и исходящие переводы денежных средств между физическими лицами, переводящиеся с карты на карту, со счета на счет, с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно, переводы физлица между собственными счетами в рамках одного банка, переводы через системы денежных переводов, к примеру, Western Union и CONTACT.
К операциям между физлицами не относятся перечисление средств на депозитные счета, счета для погашения кредитов, инвестиционные счета, комиссии кредитных организаций за обслуживание, а также переводы в пользу юрлиц и ИП, пояснил регулятор.
Сведения о денежных переводах необходимы ЦБ, чтобы бороться с нелегальными онлайн-казино, криптообменниками и бизнесом, который принимает оплату на личные карты.