Банк России обновил методические рекомендации кредитным организациям по определению источников средств при крупных операциях с наличными. Для граждан порог составляет пять миллионов рублей однократно или суммарно за месяц.
Регулятор выпустил методические рекомендации, которые касаются контроля за источниками денежных средств при внесении клиентами крупных сумм наличными. Для физических лиц ориентир — операции от пяти миллионов рублей однократно либо на такую же сумму в течение месяца.
Речь идет о суммах, нетипичных для компаний или обычных бытовых расчетов граждан. В ЦБ подчеркивают: документ затрагивает узкий сегмент клиентов банков и не должен отражаться на интересах добросовестных людей.
Смысл рекомендаций — помочь банкам своевременно замечать подозрительные операции, которые могут быть связаны с отмыванием доходов, полученных преступным путем. Отдельно упоминается риск введения теневой наличности в легальный оборот. Таким образом, кредитные организации получают ориентир для определения источников средств именно в тех случаях, когда крупные наличные операции выглядят необычно для конкретного клиента или ситуации.
Документ соответствует принципам группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ). В этих принципах особое внимание уделяется вопросам происхождения денежных средств в процедурах надлежащей проверки клиентов. По оценке Банка России, обновленные рекомендации делают такие процедуры более понятными как для финансовых организаций, так и для их клиентов.
Новый документ включает ранее изданные Банком России рекомендации, направленные на препятствование обороту наличных денежных средств неустановленного происхождения. В связи с этим прежние рекомендации по этой тематике отменяются.
Напомним, что Чехия введет чрезвычайный налог для НПЗ в 2026-2027 годах. ЦБ 23 октября уточнит влияние выбывших мощностей на прогноз.