Документ разработали, чтобы снизить риски финансирования терроризма, отмывания преступных доходов.
Законопроект о введении максимального лимита в 100 тыс. рублей на переводы физлиц без открытия счёта приняла в первом чтении Госдума.
Документ разработали, чтобы снизить риски финансирования терроризма, отмывания преступных доходов. Изменение вносится в 7-ю статью закона о противодействии отмыванию преступных доходов.
Сейчас при переводе денег на сумму более 15 тыс. рублей проводится упрощённая идентификация клиента. Для этого нужно только предоставить паспортные данным. Максимальная сумма переводов не ограничена. В пояснительной записке к законопроекту говорится, что это не соответствует международным антиотмывочным стандартам.
В 10-ю статью закона о национальной платёжной системе вносится корреспондирующее изменение. Оно повышает с 60 тыс. рублей до 100 тыс. рублей сумму максимального остатка денежных средств на неперсонифицированном электронном средстве платежа.
Член комитета Госдумы по малому и среднему предпринимательству Алексей Говырин пояснил, что принятие законопроекта ограничит попытки злоумышленников списать деньги со счетов россиян.
Ранее рассказывали, как рассчитать размер пенсии в 2024 году.
Кстати, Банк РФ сможет ограничивать долю ипотечных кредитов с 1 июля.