С его помощью кредитные организации смогут определять связи между операциями клиентов с обычными деньгами и криптовалютой.
Центробанк, Росфинмониторинг и еще пять крупных финансовых организаций тестируют новый сервис «Знай своего криптоклиента». С его помощью кредитные организации смогут определять связи между операциями клиентов с обычными деньгами и криптовалютой. Об этом написал РБК.
Процесс продлится до конца мая. Но может быть продлён на неопределённый срок в зависимости от результатов.
Директор по управлению портфелем проектов компании «Иннотех» Илья Бушмелев пояснил, что по итогам должно быть сформировано базовое понимание необходимых инструментов и действий для кредитных организаций в части проведения процедуры «Знай свою криптотранзакцию» и «Знай своего криптоклиента». Пилот может позволить эффективнее регулировать криптовалютами.
В России с 1 июля 2022 года работает платформа Центробанка «Знай своего клиента». С её помощью можно анализировать переводы клиентов – юрлиц и относить их к одной из трёх групп риска с точки зрения проведения сомнительных операций. Разделение проводят по принципу «светофора». При красном уровне риска клиенты не могут проводить платежи.
Платформа «Прозрачный блокчейн» действует с начала 2021 года. Она позволяет анализировать переводы криптовалют.
Центробанк прошлой зимой разработал законопроект о запрете выпуска и организации обращения криптовалют. Минфин не поддержал инициативу. Ведомство подготовило собственную концепцию регулирования криптовалют. По ней граждане и банки должны проводить подобные операции через банки, участников сделок нужно идентифицировать. Но норму так и не приняли.
В 2020 году в России приняли закон «О цифровых финансовых активах» (ЦФА). Он определяет операторов систем, где выпускаются и обмениваются такие активы. Но российское законодательство пока не определило, что может быть провайдером цифровых валют. Только резидентам запрещается использовать такие валюты как платёжное средство.
Ранее писали, что криптобиржа CommEX, которая получила часть российского бизнеса Binance в сентябре прошлого года, закрывается.