Центробанк России отозвал у двух московских кредитных организаций – «Логос» и «Русского торгового банка» - лицензии на осуществление банковских операций.
Так, в деятельности московского инновационно-коммерческого банка «Логос» выявили нарушения требований законодательства РФ и нормативных актов Банка РФ в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, которые были получены преступным путем, и финансированию терроризма, передает Центробанк России.
Финансовое учреждение осуществляло валютно-обменные операции, которые не отражались в бухгалтерском учете и отчетах, предоставляемых в Центробанк. Были случаи, когда такие операции в кредитной организации проводили без проведения обязательной идентификации клиентов-физлиц. Кроме того, в текущем году «Логос» был вовлечен в проведение сомнительных транзитных операций.
Что касается «Русского торгового банка», то его лицензия была отозвана в связи с тем, что данная кредитная организация не исполняла требований законодательства России и нормативных актов Центробанка, которые регулируют банковскую деятельность.
Отмечается, что бизнес-модель «Русского торгового банка» носила высокорискованный характер. Она была рассчитана на кредитование экономически связанных и технических компаний. Некоторые заемщики имели признаки связанности с финансовым учреждением. Кроме того, финансовое учреждение не исполняло требования об отражении в отчетах реального финансового положения. В Банк России предоставлялась недостоверная отчетность.
Фото: Наталья Селиверстова / РИА Новости