В последние годы финансовая политика Таиланда претерпела значительные изменения. К 2025 году акцент в банковской политике страны окончательно сместился с лояльности к туристам на строгий комплаенс.
Изменения касаются не только иностранцев, но и всех, кто желает открыть банковский счет в одной из самых популярных стран для жизни и отдыха. Подробнее об этом RuNews24.ru рассказала Юлия Шайхразеева, преподаватель РЭУ им. Плеханова и эксперт в сфере экономики
С конца мая 2025 года крупнейший коммерческий банк Таиланда, Bangkok Bank, прекратил открытие счетов для иностранцев без долгосрочного статуса проживания. Владельцы уже существующих «туристических» счетов начали получать уведомления о необходимости пройти очную верификацию. Среди требований: подтверждение адреса, источника средств и основания пребывания в стране. В противном случае счета будут заблокированы, а средства возвращены наличными.
«Эти изменения в банковской политике сигнализируют о серьезной перестройке в финансовом секторе Таиланда, и, к сожалению, это не исключение в рамках глобальной тенденции. Мне кажется, что временная лояльность к туристам исчерпала себя, и теперь банки вынуждены следовать указаниям международных регуляторов по борьбе с финансовыми преступлениями», - комментирует Юлия Шайхразеева.
Сейчас для открытия счета в тайском банке, иностранцы должны обладать одной из следующих категорий виз:
- Рабочая виза (Non-Immigrant)
- Виза для бизнеса
- Пенсионная виза
- Статус Thailand Privilege (бывш. Elite Visa)
К сожалению, даже новая категория DTV (Long-Term Tourist/Remote Work) не всегда признается достаточной для открытия счета.
«Текущие требования — это не просто бюрократия, это необходимость, продиктованная глобальными изменениями. Страны мира все больше акцентируют внимание на комплаенс-регулировании», - считает эксперт.
Согласно прогнозам, к 2024–2025 годам в Европейском Союзе также ожидается рост отказов в открытии счетов для иностранных клиентов из-за комплаенс-рисков. Примером служат страны Юго-Восточной Азии, где до 2022 года достаточно было паспорта, визы и адреса проживания. Теперь ситуация изменилась, и даже дружественные юрисдикции усиливают контроль.
По мнению Юлии Шайхразеевой: «Глобальная банковская система движется в сторону строгих стандартов. К сожалению, Россияне оказались в сложной ситуации, когда простота и доступность банковских услуг, которые были доступны ранее, уходит в прошлое».
Как это влияет на россиян в Таиланде?
1. Туристический статус больше не работает. Для открытия счета необходима долгосрочная виза и доказательства устойчивой связи со страной.
2. Основатели ранее открытых счетов должны очно подтвердить свои данные, иначе их счета будут заблокированы.
3. Необходимость диверсификации. Релоканты все чаще хранят средства в нескольких юрисдикциях (например, Армения, Грузия, Казахстан), чтобы минимизировать риски.
«Каждому, кто планирует жить или работать в Таиланде, следует быть готовым к новым реалиям. Диверсификация и прозрачность будут играть ключевую роль в будущем финансовом благополучии. Финансовая грамотность и понимание новых бизнес-процессов становятся важнее, чем когда-либо», - советует эксперт.
Изменения в банковской политике Таиланда символизируют глобальную тенденцию к ужесточению требований ко всем иностранным клиентам и усилению борьбы с финансовыми рисками. Это заставляет россиян в Таиланде пересмотреть свои стратегии и более вдумчиво подходить к открытию счетов и ведению бизнеса в стране.