В России с 30 мая вступают в силу обновленные правила, касающиеся денежных переводов. Теперь при проведении операций с упрощенной идентификацией, не требующей открытия банковского счета, максимальная сумма перевода будет ограничена 100 тыс. рублей.
Для перевода сумм, превышающих указанный лимит, потребуется открытие банковского счета и прохождение полной процедуры идентификации личности. Об этом сообщила Мария Ермилова, доцент кафедры финансов устойчивого развития РЭУ им. Г.В. Плеханова.
Эксперт отметила, что согласно действующим правилам, без проведения идентификации можно было переводить суммы до 15 тыс. рублей. При превышении этого порога требовалась упрощенная идентификация без открытия счета. Однако верхний предел для таких переводов не был установлен, что противоречило международным стандартам в сфере борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Данный пробел решили устранить.
– С 30 мая 2025 года вступают в силу ограничения в рамках законодательства по противодействию отмыванию доходов, касающиеся лимита на переводы. При упрощенной идентификации сумма перевода не должна превышать 100 тысяч рублей или эквивалент в иностранной валюте. Это правило распространяется и на переводы с использованием электронных средств, – пояснила информагентству «Прайм» эксперт.
Упрощенная идентификация предусматривает предоставление клиентом паспортных данных и ФИО при осуществлении перевода.
Для переводов на сумму свыше 100 тыс. рублей потребуется полная идентификация. В этом случае банк может запросить более подробную информацию о клиенте, включая адрес регистрации, фактическое место проживания, сведения о возможных бенефициарах и цели перевода.
– Действующие меры регуляторов на законодательном уровне направлены на борьбу с легализацией доходов, полученных преступным путем, и предотвращение вывода капитала из страны. Нововведения призваны способствовать решению этих задач, – подчеркнула Ермилова.
Ранее сообщалось, что банки меняют условия счетов без согласия клиентов.
Банкам хотят запретить менять договоры без согласия клиентов.