Российские компании в 2026 году массово переходят на автоматизированные решения для проверки контрагентов. Как отмечают участники рынка комплаенса, ручной сбор данных из открытых реестров перестал отвечать требованиям налогового и банковского контроля.
Еще пять лет назад подтверждение «должной осмотрительности» сводилось к самостоятельному анализу информации с сайтов ФНС, картотеки арбитражных дел и базы ФССП. Сегодня, по оценке экспертов отрасли, до 70% рабочего времени специалиста по комплаенсу при ручной проверке уходило именно на поиск сведений, а не на их оценку. При этом данные хранились фрагментарно, а результаты проверки часто оставались в личных файлах сотрудников.
В условиях усиления контроля со стороны налоговых органов и банков риски сотрудничества с неблагонадежными компаниями стали критичными. Бизнесу требуется не просто набор сведений, а комплексная оценка риска с фиксацией даты и источников проверки.
Одним из лидеров этого сегмента участники рынка называют платформу Seldon.Basis. По данным, предоставленным редакции аналитиками Seldon.Basis, сервис агрегирует сведения из ФНС, Росстата, ФССП, ЕГРЮЛ, ЕГРИП, реестра недобросовестных поставщиков и более чем 50 других источников. Система формирует структурированный отчет, включающий статус компании, сведения о руководителе и уставном капитале, данные о судебных спорах, исполнительных производствах и признаках фиктивности, а также собственный скоринговый индекс благонадежности.
Как отмечают разработчики, формирование досье занимает всего 10 секунд. Это позволяет менеджерам принимать решение по потенциальному партнеру уже во время первого контакта, не передавая проверку в отдельное подразделение.
Эксперты отмечают, что в 2026 году проверка контрагентов фактически уже строится по многоуровневой модели: от подтверждения юридического существования компании до анализа финансовой отчетности, судебной нагрузки и участия в госзакупках. Автоматизированные системы позволяют объединить эти этапы в единый процесс и минимизировать влияние человеческого фактора.
Отдельное значение имеет фиксация результатов проверки. Сформированные отчеты содержат временную метку и могут быть использованы в рамках налоговых проверок и судебных разбирательств как подтверждение системного подхода к выбору партнеров.