Известно, что по величине активов "СИБЭС" занимал 352-е место в банковской системе РФ. Лишение лицензии произошло из-за наличия критически повышенных рисков, которые связаны с рефинансированием задолженности физлиц, а также осуществлением "схемных" сделок с приобретенными у микрофинансовых организаций правами требования по потребительским займам.
Кроме того, в деятельности банка было установлено проведение "фиктивных" операций по замене активов. Таким образом, руководство пыталось скрыть значительную недостачу денежных средств в кассе и реальное финансовое положение банка.
Центробанк усмотрел в действиях руководства финансовой организации признаки преднамеренного банкротства.
В ЦБ отмечают, что неоднократно применяли в отношении кредитной организации меры надзорного реагирования, включая ограничения на привлечение вкладов населения, но руководство не предприняло никаких действий для разрешения этой ситуации.
Фото: Наталья Селиверстова / РИА Новости